In een tijd waarin vermogensbeheer zich steeds meer uitbreidt naar digitale bezittingen zoals cryptovaluta en tokenized assets, volstaat een traditionele aanpak vaak niet meer. De noodzaak groeit om kapitaal te structureren op een manier die niet alleen bescherming en rendement biedt, maar ook aansluit bij de veranderende aard van bezit.
In dit artikel is uiteengezet hoe digitale truststructuren een antwoord vormen op deze ontwikkeling, en hoe ze ondernemers, vermogenden en investeerders in staat stellen om vermogen veilig, gestructureerd en renderend onder te brengen – binnen een wettelijk gereguleerd kader.
Van traditioneel naar hybride vermogensbeheer
Traditioneel bestond vermogen uit spaargeld, aandelen, obligaties en vastgoed. Tegenwoordig bestaat een modern portfolio steeds vaker ook uit digitale bezittingen: cryptomunten, digitale certificaten, NFT’s en participaties in tokenized vastgoed of fondsen. Dit stelt nieuwe eisen aan vermogensbeheer. Hoe zorg je voor samenhang tussen deze vermogenscategorieën? Hoe borg je veiligheid, naleving van wetgeving en toekomstbestendige overdracht?
Een groeiende oplossing in dit speelveld is het gebruik van een digitale truststructuur: een gereguleerde rechtsvorm waarin zowel traditionele als digitale activa kunnen worden ondergebracht, beheerd en geoptimaliseerd.
De truststructuur als fundament voor geïntegreerd vermogen
Een trust is een juridische entiteit waarin vermogen wordt ondergebracht en beheerd ten gunste van een of meerdere begunstigden. Dit concept is niet nieuw, maar de integratie van digitale activa in een gereguleerde truststructuur is dat wel. In Maleisië, bijvoorbeeld, valt een dergelijke structuur onder toezicht van de Securities Commission Malaysia op basis van de Capital Markets and Services Act 2007 (CMSA) en andere relevante wet- en regelgeving (zoals de Trust Companies Act 1949 en de Financial Services Act).
Deze truststructuren bieden verschillende voordelen:
- Assetprotectie: Door vermogen onder te brengen in een truststructuur, worden deze afgescheiden van persoonlijk of zakelijk risico.
- Regulatoire zekerheid: Omdat de trustentiteiten zijn geregistreerd en gereguleerd, biedt dit investeerders vertrouwen in transparantie, compliance en toezicht.
- Multiclass integratie: Zowel fiatgeld, aandelen, vastgoed als crypto-assets kunnen onder één beheerplatform vallen.
- Flexibiliteit en toegang: Lage instapbedragen en jaarlijkse opvraagbaarheid maken het toegankelijk voor een brede doelgroep.
Private credit en kapitaalgroei binnen gereguleerde kaders
Binnen de weergegeven trustoplossing wordt het vermogen niet passief beheerd. Integendeel: het kapitaal wordt actief ingezet in private credit-strategieën met onderpand. Dit zijn leningen aan private partijen, gedekt door bijvoorbeeld vastgoed, waarbij het rendement voortvloeit uit rente en aflossing. Deze aanpak combineert een relatief laag risicoprofiel met aantrekkelijke rendementen.
Gemiddelde rendementen liggen, afhankelijk van de strategie, tussen de 8% en 11,5% op jaarbasis. Doordat het om gestructureerde producten met onderpand gaat, ontstaat een aantrekkelijk alternatief voor traditionele obligaties of spaarrentes – zeker in tijden van inflatie of onvoorspelbare markten.
Vermogensbeheer in de 21e eeuw: eenvoud, veiligheid en overdraagbaarheid
Wat deze oplossing onderscheidt, is de combinatie van technologische infrastructuur met juridische zekerheid. Dankzij gereguleerde digitale custody-oplossingen wordt niet alleen het beheer, maar ook de beveiliging van digitale activa professioneel gewaarborgd – inclusief toegang, versleuteling en compliance met internationale standaarden.
Bovendien wordt de truststructuur steeds vaker ingezet voor erf- en opvolgingsplanning. Doordat het vermogen losstaat van het persoonlijke eigendom van de settlor, is het eenvoudiger overdraagbaar – en minder gevoelig voor juridische conflicten bij overlijden of bedrijfsoverdracht.
Conclusie: van versnipperd bezit naar strategisch gestructureerd vermogen
De integratie van digitale en traditionele vermogensbestanddelen binnen één truststructuur is een logische volgende stap in het evoluerende landschap van vermogensbeheer. Zeker voor ondernemers, digitale investeerders en vermogende particulieren die zoeken naar bescherming, rendement én overdraagbaarheid van hun kapitaal, bieden digitale trustoplossingen een solide fundament.
De combinatie van gereguleerde infrastructuur, professionele vermogensallocatie en toegang tot private kredietmarkten creëert nieuwe mogelijkheden voor wie vooruit wil kijken. Niet alleen naar groei, maar ook naar rust en structuur in een steeds complexere financiële wereld.
Meer weten over digitale truststructuren of moderne vermogensstrategieën, in het bijzonder in de ASEAN-regio?
Neem contact op met Nomair van Wijk via nomair [at] keenconcepts.nl of bel naar +673 823 14 88 voor een vrijblijvend gesprek over uw mogelijkheden.
Winstgevendheid verhogen en uw bedrijf in waarde laten toenemen?
UBS Business Value Creation Services ondersteunt organisaties bij het verhogen van winst- en bedrijfswaarde. Ons team focust zich hierbij op domeinen die de grootste impact hebben op het bedrijfsresultaat. Lees meer →
Reageer op dit bericht